区块链数字货币大全及2020年区块链数字货币骗局解析

一、区块链数字货币大全

（一）区块链与数字货币概述

区块链是一种分布式账本技术，具有去中心化、不可篡改、透明性和安全性等特点。数字货币则是基于区块链技术构建的一种虚拟货币，旨在提供一种去中心化的电子支付和价值存储方式。区块链数字货币的发展源于对传统金融体系的创新和挑战，旨在通过技术的力量解决传统金融领域的诸多问题，如信任中介的高成本、交易效率低下等。

（二）主流区块链数字货币介绍

1. 比特币（Bitcoin）

比特币是最早出现也是最为知名的区块链数字货币。它诞生于2009年，由中本聪（Satoshi Nakamoto）提出并开发。比特币基于区块链技术，采用去中心化的分布式账本，没有中央控制机构。其总量被限定在2100万个，通过挖矿的方式产生新的比特币。比特币的主要特点是去中心化、匿名性和全球流通性。它可以用于在线支付、跨境汇款等领域，但由于价格波动较大，其应用也受到一定限制。

2. 以太坊（Ethereum）

以太坊是在比特币的基础上发展起来的一种区块链平台。与比特币的单一功能不同，以太坊支持智能合约的开发。智能合约是一种自动执行的合约，允许开发者在其平台上构建去中心化应用（DApps）。以太坊的原生数字货币是以太币（ETH），它不仅可以用于价值传输，还可以作为智能合约执行的燃料。

3. 莱特币（Litecoin）

莱特币是一种基于比特币技术的改进型数字货币。它在一定程度上解决了比特币挖矿效率低和出块时间长等问题。莱特币采用Scrypt算法进行挖矿，与比特币的SHA - 256算法有所不同，使得普通用户在一定程度上可以使用CPU和GPU进行挖矿。莱特币的总量是比特币的四倍，约为8400万个。

4. 瑞波币（Ripple）

瑞波币主要侧重于跨境支付解决方案。它旨在通过其分布式账本技术和独特的共识算法（Ripple Protocol Consensus Algorithm，RPCA），提高跨境支付的效率和降低成本。与比特币等区块链相比，瑞波币更注重与金融机构的合作，在全球范围内已经与许多银行建立了合作关系。

（三）区块链数字货币的特点与应用场景

1. 特点

去中心化：没有中央控制机构，数据存储在众多节点上，避免了单点故障和监管干预的风险。

安全性：采用加密算法保证交易和数据的安全，防止数据篡改和双重支付等问题。

透明性：所有交易记录都公开透明，任何人都可以查询和验证。

匿名性：用户在交易过程中不需要暴露，保护了用户隐私。

2. 应用场景

支付结算：作为一种新型的支付方式，实现快速、低成本的跨境和国内支付。

金融服务：包括跨境汇款、供应链金融、数字资产交易等领域的创新应用。

非金融领域：如数字身份验证、供应链追溯、物联网、游戏等领域也开始探索区块链数字货币的应用。

二、2020年区块链数字货币骗局解析

（一）常见的区块链数字货币骗局类型

1. 虚假项目和空气币骗局

在一些区块链数字货币骗局中，不法分子会虚构一个看似前景美好的区块链项目，然后发行所谓的“空气币”，即没有任何实际价值支撑的虚拟货币。他们通过夸大项目的创新性、应用场景和盈利能力，吸引投资者购买空气币。例如，一些所谓的“区块链游戏”项目，号称玩家可以通过游戏赚取大量数字货币，但实际上游戏本身并不存在或者没有真正的盈利模式，一旦投资者投入资金，就可能血本无归。

2. 庞氏骗局

这是区块链数字货币骗局中较为常见的一种。不法分子以高回报为诱饵吸引投资者参与，新投资者的资金被用于支付老投资者的回报，形成一个看似良性循环的资金池。随着时间的推移，新投资者的增长速度无法跟上老投资者回报的需求，资金链终会断裂，导致大多数投资者遭受损失。例如，一些打着“数字货币养老”“数字货币互助理财”旗号的项目，承诺投资者的回报率高达每月20% - 50%，吸引了大量不明真相的投资者参与。

3. 传销骗局

区块链传销骗局披着区块链和数字货币的外衣，利用投资者的贪婪和社交关系网络进行非法传销活动。一些传销组织会设立复杂的层级结构，下线通过拉人头加入来获取奖励，并且承诺下线投入的资金会按照一定比例分给上线，形成一种“无限嵌套”的传销模式。这种骗局不仅使普通投资者遭受经济损失，还严重扰乱了金融秩序和社会稳定。

4. 钓鱼诈骗

不法分子会制作虚假的区块链数字货币交易平台或钱包应用，诱导投资者在这些平台上进行交易或充值。由于这些平台上存在安全漏洞或虚假信息，投资者的资金很容易被盗取或丢失。还会通过钓鱼邮件、短信等方式，发送虚假的交易链接或二维码，骗取投资者的登录密码、私钥等重要信息。

（二）区块链数字货币骗局的特征与识别方法

1. 特征

过度宣传承诺：不法分子往往会采用夸张、不实的语言来宣传数字货币项目，强调高回报率、低风险和快速致富等不切实际的内容，以吸引投资者。

缺乏技术支撑：真正的区块链项目需要具备强大的技术实力和创新性，而骗局项目往往缺乏实质性的技术创新和应用场景，更多的是靠炒作概念来吸引眼球。

监管缺失或规避监管：正规的数字货币交易平台和相关项目会受到相关金融监管机构的监管，而骗局项目往往采取一些手段规避监管，甚至公然与监管机构作对。

团队信息不明确或虚假：靠谱的区块链项目都会有一个专业、透明且信息完整的团队，团队成员的背景和经历清晰可查。而骗局项目的团队信息通常模糊不清或存在虚假成分。

2. 识别方法

深入研究项目背景：投资者在选择投资数字货币项目时，应该对项目的背景、团队成员、技术方案、应用场景等进行全面深入的调查和分析。可以通过官方网站、白皮书、社交媒体等渠道获取相关信息，并对信息进行核实和验证。

关注监管政策：密切关注国家和地方发布的关于区块链和数字货币的监管政策，避免参与未经批准或非法的数字货币交易和投资活动。

谨慎对待高回报承诺：对于那些承诺高回报率且风险极低的投资项目，要保持高度警惕。记住“天上不会掉馅饼”，任何投资都伴随着一定的风险。

注意交易的合规性：合法合规的数字货币交易平台会采取严格的安全措施，保障用户的资金和交易安全。投资者应该选择正规、知名的交易平台进行交易，避免使用不明来源或未经授权的交易平台。

（三）防范区块链数字货币骗局的建议

1. 提高风险意识

要充分认识到区块链和数字货币投资的风险性，不要被过高的回报率诱惑冲昏头脑。在投资前，要对自己的风险承受能力进行评估，确保自己能够承受可能的投资损失。

2. 学习专业知识

加强对区块链和数字货币相关知识的学习，了解区块链的基本原理、数字货币的特点和投资风险等。只有具备了一定的专业知识，才能更好地识别和防范骗局。

3. 保持警惕

在面对各种区块链数字货币投资项目时，要保持谨慎和警惕的态度。对于那些过于诱人的项目，要多问几个为什么，不要轻易相信宣传者的夸大言辞。

4. 寻求专业帮助

如果对某个区块链数字货币项目存在疑问或不确定，可以咨询专业的金融顾问、区块链专家或相关机构，获取专业的意见和建议。

区块链数字货币作为一种新兴的金融资产，具有广阔的发展前景。同时也伴随着各种骗局和风险。投资者在参与投资时，要充分了解相关知识，提高风险意识，谨慎做出投资决策，以免遭受不必要的损失。